Forme un equipo de estrategia de jubilación

Sus instructores explican cómo otras personas pueden ayudarle a crear su estrategia de jubilación.

CassieSi usted es como la mayoría de la gente, quisiera jubilarse algún día, y tiene algunas ideas sobre el tipo de vida que le gustaría tener una vez que esté jubilado. ¿Pero tiene usted y su familia una estrategia para lograr que eso suceda?

LuisLa creación de una estrategia para la jubilación es un excelente primer paso y varias personas pueden ayudarle. Entre ellas se incluyen su empleador, su asesor de impuestos, su consultor en hipotecas y un consejero de inversiones. Piense en estas personas como su equipo de estrategia para jubilarse. Aproveche la información y los consejos que pueden darle.

CassieRecuerde: hay mucha información disponible sobre la planificación para la jubilación, información de bajo costo o gratuita, en libros, revistas y en la web, pero si usted paga a alguien para que le aconseje o le ayude, es necesario que entienda cómo (y cuánto) le van a cobrar.

LuisAlgunas compañías de servicios financieros contestan preguntas financieras básicas gratuitamente, o crean un plan financiero básico por apenas unos cientos de dólares. Tal vez tenga que pagar por algunos servicios de planificación, pero el asesoramiento financiero no tiene por qué ser caro. Por otro lado, pagar por ese asesoramiento ahora puede resultar muy barato si le ayuda a tomar decisiones financieras inteligentes que den sus frutos a largo plazo.

Forme un equipo de estrategia de jubilación:

  • Empleador
  • Asesor de impuestos
  • Asesor de inversiones
  • Representante bancario
  • Consultor en hipotecas para vivienda
  • Agente de seguros

Nota: No se olvide de verificar las credenciales de cualquier asesor financiero cuyos servicios utilice. Asegúrese de que tenga unos antecedentes y una reputación sólidos.

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