Acerca del robo de identidad

El robo de identidad es un tipo de fraude en el que un ladrón usa su información personal, tal como su número de Seguro Social o número de cuenta bancaria, para abrir cuentas o iniciar transacciones utilizando su nombre. Esto podría causar pérdidas financieras o daños al crédito. Si ocurran transacciones fraudulentas en su cuenta eso no significa automáticamente que robaron su identidad. Quizá sea un incidente aislado de robo que puede resolverse rápidamente. Comuníquese con su banco para obtener más información.

Algunas formas comunes de robo de identidad
Según la Comisión Federal del Comercio (“Federal Trade Commission” o “FTC” por sus siglas en inglés), los ladrones de identidad experimentados usan diversos métodos para robar sus datos personales, incluyendo:

  1. Búsqueda en la basura. Buscan en la basura para encontrar cuentas u otros papeles que tengan sus datos personales.
  2. Escaneado de tarjetas o “skimming”. Roban números de tarjetas de crédito/débito usando un dispositivo especial de almacenamiento mientras procesan su tarjeta.
  3. Mensajes fraudulentos o “pesca en internet” (“phishing”). Simulan ser instituciones o compañías financieras y envían spam o mensajes instantáneos para tratar de que usted revele sus datos personales.
  4. Cambio de su dirección. Desvían sus estados de cuenta a otro lugar, completando un formulario de “cambio de dirección”.
  5. Robo “a la antigua”. Roban carteras de hombre y de mujer, incluidos los estados de cuenta de tarjetas de crédito, las ofertas de crédito preaprobadas y cheques nuevos o información de impuestos. Roban datos personales de sus empleadores, o sobornan a los empleados que tienen acceso.

Señales de fraude o robo de identidad en las cuales debería fijarse

  • Cuentas en sus informes de crédito que usted no abrió.
  • Información personal incorrecta en sus informes de crédito.
  • Consultas de crédito de compañías con las cuales usted nunca se ha comunicado.
  • Sus cuentas aparecen con saldos incorrectos en sus informes de crédito.
  • Retiros no autorizados de sus cuentas bancarias.
  • Ya no recibe cuentas que anteriormente recibía.

¿Qué es el “phishing” o “pesca” in internet?

  • Los estafadores, o “phishers”, envían mensajes de correo electrónico a una amplia audiencia. Los mensajes parecen provenir de una compañía de buena reputación. Esto se conoce como mensajes de “phishing”.
  • En ese mensaje hay enlaces con sitios web que imitan los sitios web de una compañía de buena reputación.
  • Los estafadores esperan convencer a las víctimas para que les entreguen datos personales, usando un lenguaje muy persuasivo, como la necesidad urgente de que usted actualice sus datos de inmediato.
  • Una vez obtenida, la información personal puede usarse para robar dinero o transferir el dinero robado a una cuenta diferente.
  • Los estafadores obtienen direcciones de correo electrónico de muchos lugares en la Web. También compran listas de correo electrónico y a veces adivinan direcciones electrónicas.
  • Generalmente, los estafadores no tienen idea de si la gente a quienes envían mensajes electrónicos son clientes bancarios o no. Esperan que un porcentaje de los mensajes de “phishing” sean recibidos por clientes.
  • Una nueva forma de correos electrónicos fraudulentos, llamados “vishing” o phishing de correo de voz, utiliza mensajes de correo electrónico que contienen números de teléfono fraudulentos en lugar de enlaces. Los recipientes de mensajes de “vishing” reciben instrucciones de llamar a este número y dar datos personales y de su cuenta. Recuérdelo: comuníquese siempre con su banco usando un número legítimo, por ejemplo, el número que figura en el reverso de su tarjeta de débito.

Recomendaciones de seguridad sobre el correo electrónico y “phishing”

  • No confíe en los mensajes electrónicos sospechosos. Nunca abra archivos adjuntos ni haga clic en los enlaces, ni responda a los mensajes electrónicos de remitentes sospechosos o desconocidos.
  • Si recibe un mensaje sospechoso que piensa es “phishing”, no responda ni dé ninguna información. Envíe el mensaje al Anti-Phishing Working Group en reportphishing@antiphishing.org. Siga también los procedimientos de denuncia de phishing establecidos por su banco.
  • Si usted responde a un mensaje electrónico de phishing con sus datos personales, póngase inmediatamente en contacto con su banco.

¿Qué es el “skimming”?

  • El skimming es una forma de fraude financiero en que los delincuentes copian la información codificada en la banda magnética de su tarjeta de crédito utilizando un dispositivo de mano llamado “skimmer”, que se parece al teclado de un cajero automático. Cada skimmer puede contener datos de cientos de tarjetas de crédito.
  • Una vez que su tarjeta ha pasado por el dispositivo, el ladrón tiene los datos necesarios para hacer una tarjeta falsificada.
  • A menudo los ladrones venden los datos a terceros. Los datos pueden descargarse a una computadora y enviarse por correo electrónico a cualquier lugar del mundo, donde pueden usarse para falsificar tarjetas de crédito.
  • Vigile atentamente sus estados de cuenta de la tarjeta de crédito y denuncie inmediatamente cualquier actividad no autorizada.

Acerca de las estafas

  • Los estafadores intentan ponerse en contacto y defraudar a las potenciales víctimas usando diversos medios. Una vez que contactan a las potenciales víctimas, usan un lenguaje y escenarios persuasivos para engañarlos.
  • Si usted se ve involucrado en una situación que corresponde a una de las siguientes descripciones, podría ser una estafa y usted debe ponerse en contacto inmediatamente con su banco.
  • Estafas relacionadas con el trabajo: Le pagan o recibe una comisión para facilitar transferencias de dinero a través de su cuenta o solicitar un trabajo que le pide que abra una nueva cuenta bancaria.
  • Estafas relacionadas con citas de parejas: Alguien que usted ha conocido a través de un sitio web o chat room de “dating” le pide que le envíe dinero por diversas razones, incluida la necesidad de cirugía urgente o de arreglar un viaje para conocerse en persona.
  • Estafas relacionadas con loterías o rifas: Usted recibe un aviso de que ha ganado una lotería en la que no ha participado, pero que debe pagar un pequeño porcentaje por impuestos u otros cargos antes de que usted pueda recibir el resto de precio.
  • Estafas por Internet: Usted recibe un cheque por algo que vendió en Internet, pero la cantidad es superior al precio de venta. Le indican que deposite el cheque pero que envíe la diferencia en efectivo.
  • Usted recibe un cheque de una empresa o persona diferente de la persona que compra su artículo o producto.
  • Le indican que transfiera dinero, o que reciba una transferencia de dinero cuanto antes.