Finanzas de pareja

Respuesta rápida: Es importante analizar las finanzas familiares, incluso si uno de ustedes toma la iniciativa en la administración diaria del dinero. Asegúrese de que ambos conozcan la información financiera clave en caso de lesión o enfermedad para reducir las dificultades al mínimo. Use estos inicios de conversación para mantener a todos al tanto de lo que ambos deben saber.

Principales prioridades

  • ¿Existe una lista de todas las cuentas, inversiones y deudas?
  • ¿Dónde están los registros? ¿Están almacenados en papel o de forma digital?
  • ¿Los dos saben los nombres de usuario y contraseñas para estas cuentas?
  • ¿Cómo se pagan las cuentas? ¿Cómo se realiza un seguimiento de los gastos?

Otras consideraciones

  • ¿Dónde están los documentos de planificación de sucesiones? ¿Quién tiene copias?
  • ¿Qué tipos de arreglos se planificaron en caso de fallecimiento?
  • ¿Quiénes son los beneficiarios de sus activos?
  • ¿Cómo se ajustan los niños al panorama financiero?
  • ¿Dónde están los documentos legales importantes (como certificados de nacimiento, certificado de matrimonio, pasaportes)?
  • ¿Dónde están las pólizas de seguro?