Estrategias para donaciones

Considere estas estrategias para distribuir su patrimonio

Usted cuenta con varias estrategias para hacer donaciones y herramientas para el traspaso de su patrimonio que pueden ayudarle a distribuir sus bienes a su familia y a otros beneficiarios. Estas técnicas pueden ayudarle a cumplir sus metas para la planificación de la sucesión patrimonial, como evitar el juicio testamentario y reducir los impuestos sobre la herencia.
 
Donaciones personales
En su forma más sencilla, donar constituye una oportunidad de traspasar bienes a los hijos o a otros beneficiarios durante su vida y así reducir su patrimonio. Las técnicas refinadas de hacer donaciones también pueden ayudarle a:

  • Proporcionar ingresos a usted mismo o a sus herederos
  • Sacar ventaja de su exclusión anual de donaciones
  • Pagar por la educación de un hijo

Donaciones anuales
Usted puede donar hasta una cierta cantidad de dólares por persona y por año tributario. Esta cantidad se denomina la exclusión anual. Por cualquier donación por encima de esa cantidad deberá hacer una declaración de impuestos sobre donaciones.
 

Una señora de edad avanzada construyendo un muñeco de nieve con su nieta.

 
Gastos médicos y educativos
Si usted para los gastos médicos o educativos de alguien directamente al proveedor, la donación no se incluye en la cantidad de su exclusión anual.
 
Donar a planes de ahorro 529 para la educación superior
Si usted está ayudando a su hijo o nieto a ahorrar para la universidad mediante un plan 529 de ahorro para la educación superior, usted puede donar hasta la exclusión anual de donaciones libre de impuestos, o usted puede donar en un año único el valor agregado de la exclusión anual de donaciones de cinco años para beneficiar a una persona.
 
Antes de invertir, debe ver si su estado o el estado del beneficiario ofrecen beneficios impositivos o de otro tipo disponibles únicamente para las inversiones en los planes de ahorro 529 para la educación superior de ese estado.
 
No se olvide de considerar con mucho cuidado los objetivos de las inversiones, sus riesgos, cuotas, cargos y gastos antes de invertir en los planes de ahorro 529. La declaración oficial, que contiene éstas y otras informaciones, puede obtenerla de su asesor financiero. Léala con cuidado antes de invertir.
 
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