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Aprenda a hacer las preguntas adecuadas

No se olvide de hacer preguntas a su equipo de estrategia de jubilación. Si trabaja para una compañía, una buena forma de empezar es hablar con su empleador o su sindicato. Si trabaja por cuenta propia, puede buscar información profesional externa. He aquí algunas de las preguntas claves.

Una profesional sentada delante de un escritorio. Una profesional en una reunión Un profesional en una reunión

Su empleador:

  • ¿Ofrece la compañía un plan de jubilación?
  • ¿Contribuye o iguala la compañía las contribuciones del empleado al plan?
  • ¿Ofrece la compañía una opción automática de deducción salarial para poder distribuir la contribución a lo largo del año?
  • ¿Qué beneficios de jubilación voy a recibir?

Su Contador Publico Certificado (“Certified Public Accountant” o “CPA” por sus siglas en inglés) o asesor de impuestos:

  • ¿Qué fuentes de ingresos debido a jubilación debo gastar primero para minimizar mis impuestos?
  • ¿A qué edad puedo empezar a retirar dinero de un plan de ahorros con impuestos diferidos sin pagar una penalización? (Actualmente, la respuesta es 59½.)

Su asesor de inversiones

  • ¿Cuánto puedo, en forma realista, esperar ganar con mis inversiones? (Recuerde: las inversiones siempre tienen riesgos y no hay garantías. Algunas inversiones tienen más riesgos y más recompensas potenciales que otras.)
  • ¿Cómo debo asignar mis activos para administrar mis ingresos durante la jubilación, al tiempo que busco un crecimiento continuado de mis ahorros?

Nota: Si su empleador ofrece un plan de ahorros para la jubilación, trate de contribuir al plan. Si su empleador contribuye, tenga en cuenta que las contribuciones del empleador pueden variar año a año, por lo cual debe verificar con su empleador

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