Forme un equipo de estrategia de jubilación

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Si usted es como la mayoría de la gente, quisiera jubilarse algún día, y tiene algunas ideas sobre el tipo de vida que le gustaría tener una vez que esté jubilado. ¿Pero tienen usted y su familia una estrategia para ayudar a que eso suceda?

Dos mujeres hablando con un asesor de inversiones.

La creación de una estrategia para la jubilación es un excelente primer paso y varias personas pueden ayudarle Entre ellas se cuentan su empleador, un asesor de impuestos y un asesor de inversiones. Piense en estas personas como su equipo de estrategia para jubilarse. Aproveche la información que pueden darle.

Forme un equipo de estrategia de jubilación:

  • Empleador
  • Asesor de impuestos
  • Asesor de inversiones
  • Agente de seguros

Recuerde, hay mucha información disponible sobre la planificación para la jubilación, información de bajo costo o gratuita, en libros, revistas y en la web. Pero, si usted paga a alguien para que le aconseje o le ayude, es necesario que entienda cómo (y cuánto) le van a cobrar.

Una señora sentada en una tumbona trabajando en su laptop.

Algunas compañías de servicios financieros contestan preguntas financieras básicas gratuitamente, o crean un plan financiero básico por apenas unos cientos de dólares. Tal vez tenga que pagar por algunos servicios de planificación, pero el asesoramiento financiero no tiene por qué ser caro. Por otro lado, pagar por ese asesoramiento ahora puede resultar muy barato si le ayuda a tomar decisiones financieras inteligentes que den sus frutos a largo plazo.

Nota: No se olvide de verificar las credenciales de cualquier asesor financiero cuyos servicios utilice. Asegúrese de que tenga unos antecedentes y una reputación sólidos.

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No se olvide de verificar las credenciales de cualquier asesor financiero cuyos servicios utilice. Asegúrese de que tenga unos antecedentes y una reputación sólidos.