Cómo adaptar las inversiones a su situación

¿Cuándo debería pensar en tener una parte más grande de su cartera en acciones, bonos, o en cuentas de ahorros o certificados de depósito (CD)? 

Montaje del sello de un certificado de acciones y una cinta de cotizaciones de Bolsa.

Considere las acciones cuando:

  • Usted tiene un plazo de inversión relativamente largo — 5 a 10 años o más.
  • Usted debe tener el potencial de obtener rendimientos sustanciales sobre sus inversiones, a fin de alcanzar sus metas.
  • Usted tiene la tolerancia de riesgos para afrontar subidas y bajadas importantes en el mercado.

Considere los bonos cuando:

  • Su objetivo es preservar sus activos.
  • Usted tiene un plazo de inversión de mediano a largo plazo.
  • Usted puede tolerar cierta fluctuación en los valores de sus activos para lograr sus objetivos.
  • Usted necesita obtener ingresos constantes de sus inversiones.

Considere una cuenta de ahorros o CD cuando:

  • No le importa obtener un rendimiento mínimo de su dinero.
  • Puede necesitar el acceso a una parte significativa de su dinero a corto plazo.

Nota: Una cuenta de ahorros o un certificado de depósito (CD) puede adaptarse mejor para lograr una meta a corto plazo (como comprar un vehículo). Las acciones, bonos y fondos de inversión colectiva son mejores para la planificación y el ahorro a largo plazo (jubilación).

Lea el artículo Determine su tolerancia a los riesgos.

Haga clic en el botón de Siguiente para continuar.